Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'ndan (BDDK) yapılan açıklamaya göre taslak şöyle:

 
MADDE 1 - 17/4/2012 tarihli ve 28267 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Derecelendirme Kuruluşlarının Yetkilendirilmesine ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında
Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin birinci fıkrasının (t) bendi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“t) Küçük ve orta büyüklükteki işletmeler (KOBİ): 23/10/2015 tarih ve 29511 sayılı
Resmi Gazete’de yayımlanan Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve
Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmeliğin 3 üncü maddesinde tanımlanan KOBİ’leri,”
MADDE 2 - Aynı Yönetmeliğin 8 inci maddesinin ikinci fıkrası aşağıdaki şekilde
değiştirilmiştir.
“(2) Yetkili derecelendirme kuruluşunun ortakları, yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile
yöneticileri, derecelendirme komitesi üyeleri ve derecelendirme uzmanları çalışmaları sırasında
ortaya çıkabilecek çıkar çatışmalarından uzak kalmak, dürüstlük ve tarafsızlıklarını
etkileyebilecek hiçbir müdahaleye imkan vermemek, derecelendirme faaliyeti sonucunda
ulaştıkları görüşlerini, kendilerinin veya başkalarının doğrudan veya dolaylı çıkarlarını
düşünmeksizin raporlarında açıklamak zorundadır. Doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha
az paya sahip olan tüzel kişi ortaklar hariç olmak üzere yetkili derecelendirme kuruluşunun
ortakları, yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile yöneticileri, derecelendirme komitesi üyeleri ve
derecelendirme uzmanları;
a) Derecelendirme hizmeti verilen müşterilerinin, bunların doğrudan veya dolaylı olarak
kontrol ettiği ortaklıkların veya bunları doğrudan veya dolaylı kontrol eden ortakların yönetimi
ile ilgili karar alma sürecine katılamaz, derecelendirme modellerinin geliştirilmesi, yazılımı ve
bunların test edilmesi hariç olmak üzere bu süreçte yönetim ve danışmanlık hizmeti veremezler.
b) Üçüncü derece dahil kan ve ikinci derece dahil kayın hısımları ile eşlerinin; ortağı,
yönetim kurulu başkanı veya üyesi, genel müdürü, genel müdür yardımcısı veya başka
unvanlarlaa istihdam edilseler dahi, yetki ve görevleri itibarıyla genel müdür yardımcısına denk
veya daha üst konumlarda icrai nitelikte görev yaptıkları müşterilerine ilişkin derecelendirme
sürecinde yer alamazlar.
c) Derecelendirme hizmetinin verilmesinden önceki iki yıl içinde derecelendirme hizmeti
verilen bankada veya bankanın nitelikli paya sahip olduğu veya bankada nitelikli paya sahip
olan ortaklıklarda görev alan kişiler olamaz, gelecek iki yıl içerisinde bunlarda her ne unvan
altında olursa olsun görev alamaz ve yatırım fonları aracılığıyla edinilenler hariç bunların hisse
senetlerine doğrudan veya dolaylı olarak sahip olamazlar.”
MADDE 3 - Aynı Yönetmeliğin 8 inci maddesinin üçüncü fıkrası aşağıdaki şekilde
değiştirilmiştir.
“(3) Yetkili derecelendirme kuruluşunun doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha az
paya sahip olan tüzel kişi ortaklar hariç olmak üzere ortakları, yönetim kurulu başkan ve üyeleri,
yöneticileri, derecelendirme komitesi üyeleri, derecelendirme uzmanları ve bunlarrın üçüncü
derece dâhil kan ve ikinci derece dâhil kayın hısımları ile eşleri, bu kuruluşlarla hukuki
bağlantısı bulunan yurt içinde veya yurt dışında kurulu derecelendirme kuruluşları;
a) Derecelendirme hizmeti verilen müşteri, müşteriyi kontrol eden ortaklar veya
müşterinin kontrolü altında bulundurduğu ortaklıklar ile doğrudan ya da dolaylı ortaklık, piyasa
koşullarına göre imtiyazlı bir şekilde kredi ya da borç-alacak veya olağan ekonomik ilişkiler
dışında herhangi bir menfaat ilişkisine giremezler, yatırım fonları aracılığıyla edinilenler hariç
bunların hisse senetlerine doğrudan veya dolaylı olarak sahip olamazlar.
b) Derecelendirme hizmeti verilen müşteri, müşteriyi kontrol eden ortaklar veya
müşterinin kontrolü altında bulundurduğu ortaklıklarda yönetim kurulu başkanı veya üyesi,
genel müdür ya da genel müdür yardımcısı olarak veya önemli karar yetki ve sorumluluğu
taşıyan başka sıfatlarla görev alamaz, yönetim hizmeti veremezler.”
MADDE 4 - Aynı Yönetmeliğin 10 uncu maddesinin birinci fıkrası aşağıdaki şekilde
değiştirilmiştir.
“(1) Piyasada kabul görmeye ilişkin değerlendirme, her bir varlık kategorisi bazında
yapılır. Bu değerlendirme, derecelendirme kuruluşlarının pazar payları, elde ettikleri gelirler
başta olmak üzere finansal kaynakları, Kanunun Ek 1 inci maddesi uyarınca teşkil olan Risk
Merkezine veya kamuya açıklanan derecelendirme faaliyeti sayısı, verdiği derecelendirme
notlarının en az iki banka tarafından kredi tahsis, fiyatlama, menkul kıymet ihracı ve benzeri
alanlarda kullanıldığının belgelendirilmesi ve yetkilendirilecek derecelendirme kuruluşlarının
yurt içi veya yurt dışı ilgili otoritelerden aldıkları derecelendirme yetkisi kapsamında en az üç
yıldır derecelendirme faaliyetinde bulunuyor olmaları esasları dikkate alınarak yapılır. İstisnai
durumlarda, piyasa katılımcılarının ve Kurumun, derecelendirme kuruluşunun verdiği notların
kredibilitesini ve güvenilirliğini değerlendirebilmesini sağlayacak şekilde yeterli sayı ve
yaygınlıkta dereceelendirme yapılmış olması kaydıyla bu süre Kurumca azaltılabilir.
Yetkilendirilecek derecelendirme kuruluşlarının piyasada kabul görme kriterini sağladığına
karar vermeye veya reddetmeye Kurul yetkilidir.”
MADDE 5 - Aynı Yönetmeliğin 14 üncü maddesinin birinci fıkrasının (ç) bendi
aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“ç) Doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha az paya sahip olan tüzel kişi ortaklar hariç
olmak üzere derecelendirme faaliyeti ile bu Yönetmelikte yapılmasına izin verilen diğer
faaliyetler dışında ticari faaliyetinin bulunmaması,”
MADDE 6 - Aynı Yönetmeliğin 23 üncü maddesinin birinci fıkrasının (e) ve (f) bentleri
aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“e) Derecelendirme faaliyetlerinin sonuçları ve derecelendirme notları, asgari yılda bir
kez olmak üzere, derecelendirme sözleşmesinde kararlaştırılacak periyotlarda veya müşterinin
kredi değerliliğini veya verilen derecelendirmeye esas oluşturan bilgileri etkileyecek makro
ekonomik veya müşteriye ilişkin finansal ya da finansaal olmayan koşullarda önemli bir
değişiklik olması gibi durumlarda, gelişmeler sürekli takip edilmek suretiyle güncellenmeli,
gerektiğinde derecelendirme notu değişikliği yapılmalı ve bu durumda, yeni derecelendirme
notu ile birlikte bir önceki derecelendirme notunun değiştirilme gerekçesi risk merkezine
bildirilmelidir, söz konusu not daha önce kamuya açıklanmış bir not ise yeni derecelendirme
notu ile birlikte bir önceki derecelendirme notunun değiştirilme gerekçesi ayrıca kamuya
açıklanmalıdır.
f) Bir müşteri hakkında talep edilmemiş derecelendirme notu verilmesinde, bu
Yönetmelikte belirlenen usul ve esaslara uygun olarak son iki hesap dönemi içerisinde talep
edilmiş derecelendirme yapılmış olması ve verilecek derecelendirme notlarının en fazla altı
aylık dönemler itibarıyla gözden geçirilerek gerekçesi ile birlikte Risk Merkezi’ne bildirilmesi
esastır. Bir müşteriye talep edilmemiş derecelendirme notu, bu müşteri için talep edilmiş
derecelendirmenin yapılmasından sonraki iki hesap dönemi içerisinde bir defaya mahsus olarak
verilebilir.”
MADDE 7 - Aynı Yönetmeliğin 28 inci maddesinin birinci fıkrasına aşağıdaki (ğ) bendi
eklenmiştir.
“ğ) Herhangi bir sebeple tüzel kişi ortaklarının doğrudan veya dolaylı ortaklık paylarının
%10’u geçmesinden dolayı Yönetmelik hükümlerine aykırılık oluşması durumunda Kurul’dan
uyum sağlanıncaya kadar süre talep edilerek uyuma yönelik eylem planının sunulmaması veya
bu durum sonrasında Kurulca verilen sürede uyumun sağlanamaması.
MADDE 8 - Aynı Yönetmeliğin 31 inci maddesinin iki ve üçüncü fıkraları aşağıdaki
şekilde değiştirilmiştir.
“(2) Talep edilmiş veya talep edilmemiş derecelendirme notlarının 5411 sayılı Kanun ve
alt düzenlemelerinde öngörülen derecelendirme uygulamalarında dikkate alınabilmesi için bu
derecelendirme notlarının ilgili derecelendirme kuruluşu tarafından Risk Merkezi’ne bildirilmiş
olması esastır.
(3) Yetkili derecelendirme kuruluşları, tanınan derecelendirme notları dahil
derecelendirme notlarına ilişkin bilgiilerini ve Kurumun belirleyeceği diğer bilgileri bankaların
paylaşımına açılmak üzere Risk Merkezine raporlar.”
MADDE 9 - Bu Yönetmelik yayımı tarihinde yürürlüğe girer.
MADDE 10 - Bu Yönetmelik hükümlerini Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
Başkanı yürütür.
Yönetmeliğin Yayımlandığı Resmî Gazete'nin
Tarihi Sayısı
17/4/2012 28267
Yönetmelikte Değişiklik Yapan Yönetmeliğin Yayımlandığı Resmî
Gazete'nin
Tarihi Sayısı
1 2/4/2015 29314
2 20/1/2016 29599

< 19.06.2018 diğer haberleri için tıklayınız.